FINMA & Finanzmarktbewilligungen

Die FINMA ist die Finanzmarktaufsichtsbehörde der Schweiz. Ihre Rolle hängt von der Tätigkeit und der Art der Genehmigung ab; Einige Firmen arbeiten auch mit einer SRO, einer Aufsichtsorganisation oder einer Registrierungsstelle zusammen. Wir identifizieren die relevante Beziehung, anstatt jedes Finanzgeschäft einer identischen Aufsicht zu unterwerfen.

Eine ausländische Bewilligung berechtigt nicht automatisch zu einer Schweizer Niederlassung oder jeder Dienstleistung für Schweizer Kunden. Die erforderliche Analyse hängt von der Institution, der lokalen Präsenz, der Kundenkategorie und dem Liefermodell ab. Einige Regelungen erfordern eine schweizerische Genehmigung, während andere eine andere Kombination von Verhaltens-, Registrierungs- oder Marktzugangskontrollen erfordern.

Beginnen Sie mit dem, was das Unternehmen tatsächlich tut: seinen Kunden, Verträgen, Investitionsmöglichkeiten und der Bewegung von Vermögenswerten. Wir ordnen diese Fakten den relevanten Anforderungen zu, bevor wir eine Anwendung auswählen. Die gleiche kommerzielle Beschreibung kann Modelle mit sehr unterschiedlichen regulatorischen Konsequenzen abdecken.

Die SRO-Anschluss bietet AML-Aufsicht für berechtigte Finanzintermediäre. Eine FINMA-Lizenz berechtigt zu einer bestimmten regulierten Tätigkeit mit den damit verbundenen institutionellen Anforderungen. Die Mitgliedschaft ersetzt keine Lizenz, wenn das Unternehmen gesondert geregelte Tätigkeiten ausübt.

Für die professionelle Vermögensverwaltung und Treuhandtätigkeit kann eine Bewilligung nach FINIG erforderlich sein. Wir prüfen die ausgeübten Befugnisse, Prüfungen der kommerziellen Tätigkeit und etwaige Ausnahmen. Gewöhnliche eigenständige Unternehmen stehen dann in der Regel unter ständiger Aufsicht einer Aufsichtsorganisation.

Nein. Betreiber, Produkt und Infrastruktur können jeweils unterschiedliche Fragen aufwerfen. Wir bewerten die vorgeschlagene Struktur und identifizieren die geeigneten Anwendungen, Anbieter und Facharbeiten. Ein kombiniertes Rechtsprojekt bedeutet nicht, dass eine Genehmigung jede Aktivität abdeckt.

Nein. Eine frühzeitige Beratung kann dabei helfen, die juristische Person, das Management, das Kapital und die beabsichtigten Dienstleistungen aufeinander abzustimmen. Bevor ein formeller Antrag fertiggestellt werden kann, ist eine ausführliche Beschreibung erforderlich. Die erste Prüfung kann jedoch mit einem Geschäftsplan und einer Entwurfsstruktur beginnen.

Es gibt keinen einheitlichen Zeitplan für alle Lizenzkategorien. Vorbereitung, Rekrutierung, Kapital, Ernennungen von Anbietern und behördliche Überprüfung wirken sich alle auf den Zeitplan aus. Wir identifizieren die kritischen Abhängigkeiten, vereinbaren Meilensteine ​​und machen deutlich, welche Termine von der prüfenden Behörde abhängen.

Budget für juristische Arbeit, behördliche Gebühren, Prüfungs- und Anbieterkosten, benötigtes Kapital und laufenden Betrieb. Wir trennen diese Posten, wenn wir einen Umfang vorschlagen, damit die Anmeldegebühr nicht mit den Gesamtkosten für die Gründung und Aufrechterhaltung des Unternehmens verwechselt wird.

Die Schweizer Zulassung schafft keinen automatischen Zugang zu jedem anderen Markt. Service, Kundentyp und Marketingansatz bestimmen die weitere Analyse. Wir können die Schweizer Arbeit mit Beratung für die Zielgebiete koordinieren.

Ja. Wir vergleichen die tatsächlichen Aktivitäten mit den vorhandenen Berechtigungen, Dokumenten und Kontrollen. Bei der Überprüfung können Lücken, geplante Änderungen oder die Notwendigkeit einer Klärung der Befugnisse festgestellt und die Arbeit dann entsprechend den Umständen des Unternehmens priorisiert werden.

Ja. Ein separates fortlaufendes Engagement kann vereinbarte Richtlinienarbeit, regulatorische Fragen, Prüfungsvorbereitung und Managementunterstützung umfassen. Für die operative Überwachung oder eine formelle Ernennung eines Beamten sind explizite Umfangs-, Zugangs- und Ressourcenanforderungen erforderlich. Die Geschäftsleitung behält ihre jeweiligen Verantwortlichkeiten.