FINMA et autorisations financières

La FINMA est l’autorité suisse de surveillance des marchés financiers. Son rôle dépend de l'activité et du type d'autorisation ; certaines entreprises traitent également avec un OAR, un organisme de surveillance ou un organisme d'enregistrement. Nous identifions la relation pertinente au lieu de traiter chaque activité financière comme soumise à une surveillance identique.

Une autorisation étrangère n'autorise pas automatiquement un établissement suisse ni tout service à la clientèle suisse. L'analyse requise dépend de l'institution, de la présence locale, de la catégorie de client et du modèle de prestation. Certains dispositifs nécessitent une autorisation suisse, tandis que d'autres nécessitent une combinaison différente de contrôles de conduite, d'enregistrement ou d'accès au marché.

Commencez par ce que fait réellement l’entreprise : ses clients, ses contrats, ses pouvoirs d’investissement et ses mouvements d’actifs. Nous adaptons ces faits aux exigences pertinentes avant de choisir une application. Une même description commerciale peut recouvrir des modèles aux conséquences réglementaires très différentes.

L'affiliation à un OAR assure une surveillance LBC pour les intermédiaires financiers éligibles. Une autorisation de la FINMA autorise une activité réglementée spécifique avec les exigences institutionnelles qui y sont associées. L'adhésion ne remplace pas une licence lorsque l'entreprise exerce des activités réglementées séparément.

La gestion professionnelle de portefeuilles et l’activité de trustee peuvent nécessiter une autorisation en vertu de la LEFin. Nous examinons les pouvoirs exercés, les tests d’activité commerciale et les éventuelles exceptions applicables. Les entreprises autonomes ordinaires opèrent alors généralement sous la supervision permanente d’un organisme de contrôle.

Non. L’opérateur, le produit et l’infrastructure peuvent chacun soulever des questions distinctes. Nous évaluons la structure proposée et identifions les applications, les prestataires et les travaux spécialisés appropriés. Un projet juridique combiné ne signifie pas qu’une seule autorisation couvre toutes les activités.

Non. Des conseils précoces peuvent aider à aligner l’entité juridique, la direction, le capital et les services prévus. Une description établie est nécessaire avant qu'une demande formelle puisse être complétée, mais l'examen initial peut commencer par un plan d'affaires et un projet de structure.

Il n’existe pas de calendrier unique pour toutes les catégories de licences. La préparation, le recrutement, le capital, les nominations des prestataires et la révision réglementaire affectent tous le calendrier. Nous identifions les dépendances critiques et convenons des jalons, tout en précisant quelles dates dépendent de l'autorité de révision.

Budget pour le travail juridique, les frais officiels, les coûts d’audit et de fournisseur, le capital requis et les opérations en cours. Nous séparons ces éléments lorsque nous proposons un périmètre afin que les frais de dossier ne soient pas confondus avec le coût total de création et de maintien de l'entreprise.

L'autorisation suisse ne crée pas un accès automatique à tous les autres marchés. Le service, le type de client et l’approche marketing déterminent l’analyse supplémentaire. Nous pouvons coordonner le travail suisse avec des conseils pour les juridictions cibles.

Oui. Nous comparons les activités réelles avec les autorisations, documents et contrôles existants. L’examen peut identifier les lacunes, les changements prévus ou un besoin de clarification de l’autorité, puis prioriser le travail en fonction de la situation de l’entreprise.

Oui. Une mission continue distincte peut couvrir le travail politique convenu, les questions réglementaires, la préparation de l'audit et le soutien de la direction. La surveillance opérationnelle ou la nomination officielle d’un responsable nécessite une portée, un accès et des ressources explicites. La direction conserve ses responsabilités applicables.