Laufende Compliance & regulatorische Änderungen

Nein. Das anwendbare System, die Aufsichtskategorie, das Risikoprofil und die Aufsichtsbehörde bestimmen die Prüfungsmodalitäten. Einige Frameworks erlauben eine reduzierte Audithäufigkeit, wenn die Bedingungen erfüllt sind. Auch Abschlussprüfungen und Aufsichtsprüfungen dienen unterschiedlichen Zwecken. Der Compliance-Kalender sollte den tatsächlichen Anforderungen des Unternehmens und allen spezifischen Anweisungen entsprechen.

Ja. Es gelten weiterhin Compliance-, Berichts- und Änderungsanforderungen, auch wenn kein routinemässiger Verlängerungsantrag gestellt wird. Das Management sollte die mit der Genehmigung verbundenen Bedingungen, die finanziellen Ressourcen, die verantwortlichen Personen und die neuen Aktivitäten im Auge behalten. Eine Lizenz kann beeinträchtigt werden, wenn die Voraussetzungen für den Besitz der Lizenz nicht mehr erfüllt sind.

Es gibt wiederkehrenden Compliance-Arbeiten einen vereinbarten Eigentümer und Zeitplan. Der Aufgabenbereich kann die Pflege von Richtlinien, Überprüfungen von regulatorischen Änderungen, Managementberichte und Prüfungsvorbereitung umfassen. Operative Aufgaben wie Onboarding oder Transaktionsüberwachung sind nur dann enthalten, wenn im Auftrag die benötigten Ressourcen, Zugriffe und Befugnisse ausdrücklich definiert sind.

Portfoliomanager, Trustees, mit SROs verbundene Vermittler, Zahlungsunternehmen und Kryptofirmen benötigen möglicherweise zusätzliche Kapazitäten oder Fachberatung. Ein Retainer kann ein kleines Team, ein neu zugelassenes Unternehmen oder einen etablierten internen Beauftragten unterstützen. Wir beurteilen die erforderliche Deckung, bevor wir ein fortlaufendes Engagement vorschlagen.

Eine externe Ernennung kann möglich sein, sofern die geltenden Regeln und aufsichtsrechtlichen Erwartungen erfüllt sind. Autorität, Unabhängigkeit, Kompetenz, Zugang und Kontinuität sind alle wichtig. Unser Mandat beinhaltet nicht automatisch die Ernennung zum Beamten; Diese Rolle erfordert einen ausdrücklichen Auftrag und eine gesonderte Bewertung ihrer Anforderungen.

Wir können dabei helfen, Richtlinien und Beweise auf dem neuesten Stand zu halten, die Überprüfungsdatei zu organisieren, Antworten zu koordinieren und Ergebnisse bis zum Abschluss zu verfolgen. Die Prüfung obliegt weiterhin dem beauftragten Abschlussprüfer bzw. Aufsichtsorgan. Vorbereitungs- und Sanierungsunterstützung werden getrennt von der Durchführung eines unabhängigen Audits definiert.

Die Compliance-Arbeit eines regulierten Unternehmens unterliegt seiner jeweiligen Lizenz oder Zugehörigkeit, seinem Aufsichtsverhältnis und seinen Berichtspflichten. Allgemeine AML-Ratschläge können sich auf eine enger gefasste Frage oder ein Einrichtungsprojekt beziehen. Wir richten das kontinuierliche Engagement auf den tatsächlichen Status des Unternehmens und die damit verbundenen Verpflichtungen aus.

Im Auftragsschreiben werden die wiederkehrenden Aufgaben, die Häufigkeit der Überprüfungen, die Kontakte und die zu erbringenden Leistungen aufgeführt. Der Versicherungsschutz kann Richtlinien, Aktualisierungen der Risikobewertung, regulatorische Fragen, Prüfungsvorbereitung und Managementberichte umfassen. Die Prüfung von Kundenakten, die Überwachung, die Unterstützung bei der Meldung verdächtiger Aktivitäten und die formellen Pflichten von Beamten müssen ausdrücklich einbezogen werden und nicht als vermeintliches Allzweckpaket.

Nein. Der Vorstand und die Geschäftsführung des Unternehmens behalten ihre jeweiligen Verantwortlichkeiten. Sie benötigen eine angemessene Aufsicht, zeitnahe Informationen und den Nachweis, dass die vereinbarten Kontrollen funktionieren. Der Auftrag sollte Verantwortlichkeiten, Eskalationsentscheidungen und Zugriff auf Aufzeichnungen sowohl für das interne Team als auch für den externen Anbieter klar festlegen.

Den Starttermin vereinbaren wir nach Prüfung des bestehenden Rahmenwerks, offener Befunde, Zugangsvoraussetzungen und der Übergabe des scheidenden Anbieters. Dringende Probleme erhalten einen bestimmten Eigentümer und eine bestimmte Frist. Im Übergangsplan wird festgelegt, wer für jede Verpflichtung verantwortlich bleibt, bis die neue Vereinbarung in Kraft tritt.

Beides ist möglich. Nach einem Lizenzierungsprojekt können wir das genehmigte Framework als Ausgangspunkt für die weitere Unterstützung nutzen. Bei einem bestehenden Unternehmen überprüfen wir zunächst dessen Richtlinien, die Korrespondenz mit der Aufsichtsbehörde und ausstehende Massnahmen. In jedem Fall wird die laufende Aufgabenstellung ausdrücklich vereinbart.

Abhängig von definierten Aufgaben, Verfügbarkeiten und Aktivitätsannahmen kann ein monatliches oder jährliches Honorar vereinbart werden. Komplexität, Aufsichtsstatus, transaktionsbezogene Arbeit und interne Kapazität beeinflussen den Umfang. Offizielle Gebühren, Prüfungskosten, Software und Grossprojekte werden separat ausgewiesen und zusätzliche Arbeiten werden vor Beginn vereinbart.

Wir können die fortlaufende Rechts- und Compliance-Unterstützung für Ihr Unternehmen bewerten und vorschlagen. Bei der Erstprüfung wird ermittelt, welche Funktionen erforderlich sind und welche wir im Rahmen eines entsprechenden Mandats übernehmen können. Jede formelle Rolle oder operative Verantwortung eines AML-Beauftragten muss ausdrücklich mit geeigneten Befugnissen und Ressourcen vereinbart werden.

Ja. Der Auftrag kann sich auf Rechtsauslegung, Dokumentation, regulatorische Änderungen und Prüfungsvorbereitung konzentrieren, während Ihr interner Beauftragter die operative Funktion übernimmt. Klare Berichtslinien und vereinbarte Eskalationspunkte tragen dazu bei, dass die beiden Rollen zusammenarbeiten, ohne dass Aufgaben offen bleiben.

Wir prüfen die Auswirkung auf die regulatorische Lage, das Risikoprofil und den vereinbarten Arbeitsaufwand. Einige Änderungen fallen unter den wiederkehrenden Support. andere benötigen ein separates Projekt oder ein überarbeitetes Mandat. Jede Anpassung des Umfangs, der Personalbesetzung oder der Gebühren wird vor Beginn der zusätzlichen Arbeiten besprochen.