SRO-Anschluss & Geldwäschereiprävention

Nein. Das Produkt, das Handelsmodell und die Rolle des Geschäfts sind von Bedeutung. Das Banking von Edelmetallen, Schmuck, Schrottkäufen, Schmelzen und Prüfen kann unterschiedliche Anforderungen mit sich bringen. Bestimmte Handelsprüfer und verwandte Unternehmen fallen unter die Zentralstelle für Edelmetallkontrolle. Wir bewerten die Tätigkeit, bevor wir uns für die SRO-Anschluss oder einen anderen Aufsichtsweg entscheiden.

Professionelle Finanzintermediäre, die dem GwG unterliegen und keinem anderen anwendbaren Aufsichtsweg unterliegen, benötigen möglicherweise die Mitgliedschaft in einer anerkannten SRO. Zahlungs-, Umtausch- und einige Kryptoaktivitäten sind gängige Beispiele. Wir prüfen zunächst den tatsächlichen Service und eventuelle gesonderte Lizenzanforderungen.

Die Analyse kann Umsatz, Anzahl und Dauer der Geschäftsbeziehungen, Kontrolle über fremde Vermögenswerte und Transaktionsvolumen umfassen. Die anwendbaren Tests und Ausnahmen müssen gemeinsam geprüft werden. Ein niedriger Transaktionswert oder eine Geschäftsbeschreibung in der Anfangsphase lösen die Frage nicht allein.

Der frühere Status eines direkt nachgeordneten Finanzintermediärs wurde ab 2020 abgeschafft. Ein berechtigtes AML-only-Unternehmen sollte daher den aktuellen SRO-Weg prüfen, anstatt sich auf die historische Registrierungssprache zu verlassen. Firmen mit einer institutionellen Lizenz befolgen die mit diesem Status verbundene AML-Aufsicht.

Nein. Es begründet ein AML-Aufsichtsverhältnis für die entsprechende Tätigkeit. Bankgeschäfte, professionelles Portfoliomanagement oder andere separat lizenzierte Geschäfte sind nicht gestattet. Wir bewerten diese Grenze, bevor wir die Zulassungsakte erstellen.

Die veröffentlichte Liste 2026 der FINMA enthält 11 anerkannte SROs. Zulassungsumfang, Branchenschwerpunkt, Regeln, Sprache und Kosten sind unterschiedlich. Wir nutzen das aktuelle Register und das vorgeschlagene Geschäftsmodell, um geeignete Organisationen zu identifizieren, anstatt einen generischen Antrag an alle zu senden.

Die Eignung hängt von der Aktivität ab und davon, ob die Organisation die vorgeschlagenen Sorge-, Einarbeitungs- und Transfervereinbarungen beurteilen kann. Erfahrungen mit Krypto sind hilfreich, entheben aber nicht die Zulassungsvoraussetzungen. Der Antrag sollte die Technologie im Hinblick auf tatsächliche AML-Risiken und -Kontrollen erläutern.

Die Betreibergesellschaft und ihre Schweizer Verbindung müssen dem geltenden AML-Rahmenwerk und den Zulassungsbestimmungen der SRO entsprechen. Gründung, Geschäftsführung, Räumlichkeiten und Verantwortliche sollten gemeinsam geplant werden. Wir können die vorbereitenden Arbeiten sequenzieren, während diese Vereinbarungen getroffen werden.

Der Zeitpunkt hängt von der gewählten SRO, dem Geschäftsmodell, der Vollständigkeit der Dokumente und den Folgefragen ab. Die Gründung der Gesellschaft und die Rekrutierung geeigneter Personen können entscheidende Abhängigkeiten sein. Wir legen einen Vorbereitungsplan fest und unterscheiden ihn von der Zulassungsprüfung der Organisation.

Budget für Aufnahme- und Mitgliedsbeiträge, AML-Prüfungen, Personal, Schulung und etwaige Überwachungstools. Diese fallen unabhängig von unserem Anwaltshonorar an. Im Angebot sind die enthaltenen Dokumente und Reaktionsarbeiten aufgeführt, sodass die Kosten für die Ersteinrichtung und die laufenden Kosten klar verglichen werden können.

Eine Vorlage kann eine Ausgangsstruktur bieten, die Verfahren müssen jedoch die Kunden, Produkte, Länder und Transaktionen des Unternehmens widerspiegeln. Wir überprüfen, wer die einzelnen Kontrollen durchführt, welche Beweise aufbewahrt werden und wie Ausnahmen eskaliert werden. Die Richtlinien sollten mit dem im Antrag beschriebenen Vorgang übereinstimmen.

Das Unternehmen muss die operativen Aufgaben und Entscheidungsbefugnisse kompetenten Personen oder ordnungsgemäss ernannten Anbietern übertragen. Ein rechtliches Einrichtungsprojekt umfasst nicht automatisch die Überprüfung jedes Kunden oder jeder Übertragung. Jede fortlaufende Unterstützungs- oder Führungsrolle ist ausdrücklich geregelt, einschliesslich Zugang und Berichterstattung.

Das Unternehmen muss seine AML-Verfahren anwenden, Aufzeichnungen führen, relevantes Personal schulen und die Prüfungs- und Berichtsanforderungen der SRO erfüllen. Änderungen an Tätigkeiten, Verantwortlichen oder Risikoexpositionen sollten anhand der Mitgliedschaftsbedingungen und Melderegeln geprüft werden.

Vorschläge für neue Krypto- und Zahlungskategorien können sich darauf auswirken, welcher Aufsichtsweg angewendet wird. Wir unterscheiden angekündigte Reformen von wirksamem Recht und überwachen die verabschiedeten Übergangsvorgaben. Ohne eine erneute Überprüfung sollte nicht davon ausgegangen werden, dass eine bestehende Zugehörigkeit eine zukünftige Aktivität abdeckt.