Bewilligungen für Vermögensverwalter und Trustees

Für die professionelle Verwaltung von Kundenvermögen im Rahmen einer Vollmacht kann eine Vermögensverwalterbewilligung nach FINIG erforderlich sein. Wir überprüfen die Entscheidungsbefugnisse, die Kundenbeziehungen und die geltenden Prüfungen der Geschäftstätigkeit. Beratung, Ausführung und Management sollten sich danach unterscheiden, wie das Mandat tatsächlich funktioniert.

Die Bewilligungsprüfung betrifft die gewerbsmässige Verwaltung oder das Halten eines gesonderten Trustvermögens zugunsten von Begünstigten oder für einen in der Trusturkunde festgelegten Zweck. Wir prüfen die Befugnisse des Trustees, die Gewerbsmässigkeit der Tätigkeit und allfällige gesetzliche Ausnahmen, bevor wir das weitere Vorgehen bestimmen.

Ja. Die Schweizer Trusteelizenzierung und das für den Trust geltende Recht befassen sich mit unterschiedlichen Fragen. Die Treuhandurkunde und das anwendbare ausländische Recht bestimmen die Befugnisse und Pflichten des Trustees, während schweizerische Vorschriften die von der Schweiz aus ausgeübte berufliche Tätigkeit regeln.

Nein. Die Lizenzierung des Trustees und die Gründung des Trusts sind getrennte Angelegenheiten. Die Lizenz betrifft die berufliche Tätigkeit; Der Trust muss nach seinem geltenden Recht und den geltenden Anerkennungsregeln beurteilt werden. Bei Bedarf koordinieren wir diese Fragen mit der entsprechenden ausländischen Rechtsberatung.

Wir können die Schweizer Regulierungsarbeit über ein Treuhandportfolio hinweg koordinieren. Bei Fragen zur Gültigkeit, Auslegung oder Verwaltung eines bestimmten Trusts ist möglicherweise ein in seinem geltenden Recht qualifizierter Anwalt erforderlich. Diese Verantwortlichkeiten werden zu Beginn des Auftrags festgelegt.

Das FINIG legt einen Mindestbetrag von 100'000 Franken fest, der bar ausbezahlt und laufend eingehalten wird. Auch die laufenden Eigenmittel- und Finanzsicherheitsanforderungen müssen beurteilt werden. Das Minimum ist kein vollständiges Betriebsbudget, und der Finanzplan sollte die tatsächlichen Kosten und Risiken des Unternehmens berücksichtigen.

Die gesetzliche Grundlage sind zwei qualifizierte Führungskräfte. Ein einziger qualifizierter Manager kann möglich sein, wenn die Kontinuität des Unternehmens gemäss den gesetzlichen Anforderungen nachgewiesen wird. Ausbildung, Erfahrung, Verfügbarkeit und glaubwürdige Ersatzvereinbarungen müssen nachgewiesen werden; Ein Name im Organigramm reicht nicht aus.

Eine Aufsichtsorganisation überwacht die meisten lizenzierten Portfoliomanager und Trustees fortlaufend. Ihre Bestätigung ist Teil des Bewilligungsverfahrens, während die FINMA den Bewilligungsentscheid trifft. Daher müssen die Antragstellung und die anschliessenden Kontrollen für beide Phasen funktionieren.

Die Akte benötigt eine kohärente Managementstruktur, Risikokontrollen, Compliance-Vereinbarungen, eine geeignete Delegation und Geschäftskontinuität. Es werden Anforderungen an die Grösse und Risiken des Eingriffs gestellt. Wir helfen dabei, die schriftlichen Richtlinien mit den Personen und Anbietern in Verbindung zu bringen, von denen erwartet wird, dass sie sie umsetzen.

Der Zeitplan hängt von der Bereitschaft und der aufsichtsrechtlichen Überprüfung ab. Typische Arbeitsabläufe umfassen Mandate oder Treuhanddokumente, Managementqualifikationen, Eigentum, finanzielle Ressourcen und interne Richtlinien. Wir identifizieren zunächst fehlende Nachweise, planen dann nacheinander die Aufsichtszulassung und die FINMA-Einreichung.

Lizenzierte Manager und Trustees unterliegen weiterhin den geltenden AML-Anforderungen. Beim herkömmlichen Weg einer Aufsichtsorganisation ist die AML-Aufsicht Teil des laufenden Aufsichtsrahmens. Wir legen diesen Rahmen fest und gehen nicht davon aus, dass immer eine separate SRO-Mitgliedschaft erforderlich ist.

Ja, aber die geplante Schweizer Präsenz bedarf einer eigenen Analyse. Ein Tochter-, Filial- und Cross-Border-Service-Modell kann unterschiedliche Anforderungen mit sich bringen. Wir prüfen die ausländische Bewilligung, die schweizerischen Aktivitäten, die lokalen Entscheidungsträger und allfällige Abstimmungen mit der Heimataufsicht.

Das FINIG erlaubt Vermögensverwaltern und Trustees die Verwendung zulässiger Formen, darunter Einzelunternehmen, Handelsgesellschaften oder Genossenschaften. Jeder muss die geltenden Lizenz- und Handelsregisteranforderungen erfüllen. Persönliche Praxis ist keine Ausnahme von der regulatorischen Analyse.

Individuelle Kundenmandate und die Verwaltung von kollektiven Kapitalanlagen oder Vorsorgevermögen können in verschiedene Kategorien fallen. Für das Kollektivvermögen gelten gesetzliche Schwellenwerte und Ausnahmen. Wir prüfen die Vermögenswerte, Investoren und das Mandat, bevor wir davon ausgehen, dass eine Portfoliomanager-Lizenz die geplante Arbeit abdeckt.

Eine Portfoliomanagerlizenz allein berechtigt nicht zur Entgegennahme von Einlagen. Das übliche Mandat erteilt die Anlagebefugnis für Vermögenswerte, die bei einer Depotbank gehalten werden. Das Halten von Kundengeldern im eigenen Namen des Managers oder die Änderung von Abwicklungsvereinbarungen erfordert eine gesonderte Beurteilung.

Ja. Wir können die Beurteilungs- und Antragsarbeit koordinieren und dabei die unterschiedlichen Mandate, Qualifikationen und Risiken berücksichtigen. Die Unterlagen müssen beide Tätigkeiten genau beschreiben; Das Hinzufügen von Trusteetätigkeiten zu einem bestehenden Manager sollte vor Beginn überprüft werden.

Das Unternehmen muss seine finanziellen Ressourcen, seine Organisation und seine Kontrollen aufrechterhalten, die geltenden Prüfungs- und Berichtsanforderungen erfüllen und die Kundendokumentation auf dem neuesten Stand halten. Die Verantwortung verbleibt bei der Institution. Ein Compliance-Kalender hilft dabei, wiederkehrende Aufgaben zuzuweisen und den Abschlussnachweis zu verfolgen.

Änderungen, die die Lizenz betreffen, müssen vor der Umsetzung beurteilt werden. Management, Eigentum, Aktivitäten, Outsourcing und finanzielle Ressourcen können relevant sein. Wir ermitteln, was der Aufsichtsorganisation zu melden ist und ob zusätzlich eine FINMA-Genehmigung erforderlich ist, und erstellen dann die entsprechenden Unterlagen.