Conformité courante et évolutions réglementaires

Non. Le régime applicable, la catégorie de surveillance, le profil de risque et l’autorité de contrôle déterminent les modalités d’audit. Certains cadres permettent de réduire la fréquence des audits lorsque les conditions sont remplies. Les audits des états financiers et les audits réglementaires répondent également à des objectifs différents. Le calendrier de conformité doit suivre les exigences réelles de l’entreprise et toute instruction spécifique.

Oui. Les exigences continues en matière de conformité, de reporting et de changement s'appliquent même en l'absence de demande de renouvellement systématique. La direction doit suivre les conditions attachées à l'autorisation, les ressources financières, les personnes responsables et les nouvelles activités. Une licence peut être affectée si les conditions pour la détenir ne sont plus remplies.

Il donne aux travaux de conformité récurrents un propriétaire et un calendrier convenus. Le mandat peut inclure la maintenance des politiques, les examens des modifications réglementaires, les rapports de gestion et la préparation des audits. Les tâches opérationnelles telles que l'intégration ou la surveillance des transactions ne sont incluses que lorsque le mandat définit expressément les ressources, l'accès et l'autorité nécessaires.

Les gestionnaires de portefeuille, les trustees, les intermédiaires affiliés aux OAR, les entreprises de paiement et les sociétés de cryptographie peuvent avoir besoin de capacités supplémentaires ou de conseils spécialisés. Un mandataire peut soutenir une petite équipe, une entreprise nouvellement autorisée ou un responsable interne établi. Nous évaluons la couverture requise avant de proposer un engagement continu.

Une nomination externe peut être possible lorsque les règles applicables et les attentes en matière de surveillance sont respectées. L’autorité, l’indépendance, la compétence, l’accès et la continuité comptent tous. Notre mandat n'inclut pas automatiquement une nomination de dirigeant ; ce rôle nécessite un mandat exprès et une évaluation distincte de ses exigences.

Nous pouvons vous aider à maintenir les politiques et les preuves à jour, à organiser le dossier d'examen, à coordonner les réponses et à suivre les conclusions jusqu'à leur achèvement. L'audit reste sous la responsabilité du commissaire aux comptes ou de l'organe de surveillance désigné. L’assistance à la préparation et à la remédiation est définie séparément de la réalisation d’un audit indépendant.

Le travail de conformité d’une entreprise réglementée s’inscrit dans le cadre de sa licence ou de son affiliation particulière, de sa relation de surveillance et de ses obligations de reporting. Les conseils généraux en matière de lutte contre le blanchiment d'argent peuvent concerner une question plus précise ou un projet de configuration. Nous circonscrivons l’engagement continu autour du statut réel du cabinet et des obligations qui y sont attachées.

La lettre de mission répertorie les tâches récurrentes, la fréquence des révisions, les contacts et les livrables. La couverture peut inclure les politiques, les mises à jour de l’évaluation des risques, les questions réglementaires, la préparation des audits et les rapports de gestion. Les examens des dossiers clients, la surveillance, la prise en charge des rapports d'activités suspectes et les tâches formelles des agents doivent être explicitement inclus plutôt qu'un package polyvalent supposé.

Non. Le conseil d’administration et la direction du cabinet conservent leurs responsabilités applicables. Ils ont besoin d’une surveillance appropriée, d’informations opportunes et de preuves que les contrôles convenus fonctionnent. Le mandat doit clarifier les responsabilités, les décisions d'escalade et l'accès aux dossiers, tant pour l'équipe interne que pour le fournisseur externe.

Nous convenons de la date de début après avoir examiné le cadre existant, les résultats ouverts, les conditions d’accès et le transfert du fournisseur sortant. Les problèmes urgents reçoivent un propriétaire et une date limite spécifiques. Le plan de transition identifie qui reste responsable de chaque obligation jusqu'à ce que le nouvel arrangement soit opérationnel.

Les deux sont possibles. Après un projet de licence, nous pouvons utiliser le cadre approuvé comme point de départ pour un support continu. Pour une entreprise existante, nous examinons d’abord ses politiques, sa correspondance de surveillance et ses actions en suspens. Dans les deux cas, la poursuite de la mission est expressément convenue.

Un forfait mensuel ou annuel peut être convenu en fonction de tâches définies, de disponibilités et d'hypothèses d'activité. La complexité, le statut de surveillance, le travail lié aux transactions et la capacité interne affectent la portée. Les honoraires officiels, les frais d'audit, les logiciels et les grands projets sont identifiés séparément, et les travaux supplémentaires sont convenus avant de commencer.

Nous pouvons évaluer et proposer un soutien juridique et de conformité continu pour votre entreprise. L'examen initial établit les fonctions requises et que nous pouvons entreprendre dans le cadre d'un mandat approprié. Tout rôle formel d’agent LBC ou toute responsabilité opérationnelle doit être expressément convenu avec l’autorité et les ressources appropriées.

Oui. La mission peut se concentrer sur l’interprétation juridique, la documentation, les modifications réglementaires et la préparation des examens pendant que votre responsable interne gère la fonction opérationnelle. Des lignes hiérarchiques claires et des points d'escalade convenus aident les deux rôles à travailler ensemble sans laisser de tâches non assignées.

Nous examinons l'effet sur la position réglementaire, le profil de risque et la charge de travail convenue. Certains changements s'inscrivent dans le cadre d'un support récurrent ; d'autres ont besoin d'un projet distinct ou d'un mandat révisé. Tout ajustement de la portée, du personnel ou des frais est discuté avant le début des travaux supplémentaires.