Accompagnement des demandes d’autorisation FINMA

Pour un projet de banque ou de société de bourse, la FINMA prévoit une première présentation du projet couvrant l'activité, les personnes, la propriété, le financement et l'organisation. Il décide si une réunion est appropriée. Un feedback précoce peut identifier les obstacles et les questions à résoudre ; elle ne remplace pas l'éventuelle licence. D'autres types d'applications nécessitent leur propre itinéraire de préparation.

Le dossier doit expliquer l'expérience pertinente, les qualifications, la réputation, les conflits et la capacité à remplir le rôle proposé. La propriété et le financement doivent également être transparents. Divulguer avec précision les procédures pertinentes et les antécédents indésirables afin que leur importance puisse être évaluée. Il n’existe pas de seuil d’expérience ou de pack de documents unique adapté à chaque rôle réglementé.

La FINMA accepte les présentations de projets et les demandes préliminaires de banques et d'entreprises de valeurs mobilières dans une langue officielle suisse ou en anglais. Cela ne détermine pas la langue de chaque document ou procédure ultérieur. Nous confirmons les exigences de travail et de soumission pour l’autorité et la demande spécifiques avant d’organiser les traductions.

La candidature nécessite une description crédible des systèmes, des contrôles et des dépendances soutenant l’activité proposée. Les travaux pertinents peuvent inclure les contrôles d'accès, l'externalisation, la réponse aux incidents et la continuité des activités. La licence applicable détermine les preuves requises. Nous coordonnons les documents juridiques avec des spécialistes techniques et d'audit afin que les dépendances importantes soient visibles avant le lancement.

Examinez rapidement la décision écrite, les motifs, les conséquences opérationnelles et toute date limite d’appel. La réponse peut impliquer de satisfaire aux conditions, de modifier la proposition ou de contester la décision par le biais de la procédure appropriée. Nous évaluons ces options et convenons d’un champ d’application distinct lorsqu’une représentation contentieuse est nécessaire. Il ne faut pas considérer que les discussions informelles suspendent un délai.

Les licences peuvent s'appliquer aux banques, aux maisons de titres, aux gestionnaires de portefeuille, aux trustees, aux sociétés de fonds et aux infrastructures des marchés financiers, entre autres catégories. La candidature doit correspondre aux activités réelles. Une première évaluation réglementaire permet de déterminer si une autorisation FINMA, une affiliation à un OAR ou une autre voie est appropriée.

La préparation et l’examen réglementaire sont des étapes distinctes. Le calendrier global dépend de l'agrément, du recrutement, du capital, de la qualité du dossier et des questions soulevées par l'autorité. Nous fixons des jalons autour de ces dépendances et mettons à jour le plan au fur et à mesure que le dossier évolue ; nous ne pouvons pas garantir une date d’approbation.

Les exigences en matière de capital varient considérablement selon la licence. Un gestionnaire de portefeuille, une maison de titres et une banque n'ont pas le même plancher légal ni le même calcul permanent de leurs fonds propres. Nous établissons les exigences applicables ainsi que les coûts d'exploitation, les pertes lors de la préparation et toutes les ressources supplémentaires basées sur les risques.

Pour les gestionnaires de fortune et trustees indépendants ordinaires, la FINMA octroie l’autorisation et un organisme de surveillance assure la surveillance courante. Les autres catégories d’autorisation suivent des modalités différentes. Le plan de demande précise l’autorité de surveillance compétente, les étapes d’admission et les obligations d’information ultérieures.

Les exigences suisses en matière d'établissement et de gestion dépendent de l'agrément et de la structure, y compris du fait qu'une institution étrangère ouvre ou non une succursale. Une adresse enregistrée ou un directeur nominal ne suffit pas à lui seul. Nous examinons où les décisions, la surveillance et les opérations auront réellement lieu.

Une proposition n’autorise pas une activité. Nous évaluons les règles applicables au lancement prévu et suivons les changements adoptés, les dates de début et les dispositions transitoires. Une future réforme pourrait affecter la structure, mais son lancement ne devrait pas dépendre d’un calendrier législatif supposé.

La proposition définit la préparation, la rédaction, le soutien à la soumission et les travaux de suivi supposés. Les frais d'autorisation, les auditeurs, le capital requis et les dépenses de fonctionnement sont budgétisés séparément. Si l'activité ou le champ d'application change, nous acceptons le travail et les frais supplémentaires avant de continuer.

Une licence suisse ne crée pas de passeport automatique européen ou britannique. Les règles du marché cible doivent être vérifiées par rapport au service, au type de client et à l'approche marketing. Nous coordonnons cette analyse avec l'application suisse afin que le plan d'affaires décrive une stratégie d'accès au marché réalisable.

Non. La LSFin traite de la conduite des services financiers et des obligations qui y sont liées, tandis que l'autorisation institutionnelle est une question distincte. Une entreprise peut avoir des obligations de conduite même si elle n'a pas besoin d'une autorisation particulière de la FINMA. Les deux axes de travail doivent être abordés dans le plan de lancement.

Le dépôt d’une demande ne constitue pas une autorisation de démarrer une activité réglementée. Nous identifions les exigences à satisfaire avant le lancement et distinguons les travaux préparatoires des prestations nécessitant une autorisation. Opérer sans l’autorisation nécessaire peut entraîner des sanctions pénales et des sanctions.

Oui. Nous examinons le dossier soumis, la correspondance des autorités et les engagements ouverts avant de fixer une portée. Le travail restant peut impliquer des réponses ciblées, des preuves supplémentaires ou une révision plus substantielle si le modèle économique ou l'organisation a changé.

L'entreprise doit mettre en œuvre toutes les conditions et maintenir l'organisation décrite dans la demande. Nous pouvons préparer un transfert des dates de reporting, des propriétaires de polices et des responsabilités de contrôle des changements. Le soutien continu à la conformité est convenu séparément de l’engagement d’application.