Assistenza per le domande di autorizzazione FINMA

Nel caso di un progetto bancario o di una società di intermediazione mobiliare, la FINMA prevede una prima presentazione del progetto riguardante l'attività, le persone, la proprietà, il finanziamento e l'organizzazione. Decide se una riunione è opportuna. Il feedback precoce può identificare ostacoli e domande da risolvere; non sostituisce l'eventuale licenza. Altri tipi di applicazioni necessitano di un proprio percorso di preparazione.

Il file dovrebbe spiegare l'esperienza, le qualifiche, la reputazione, i conflitti e la capacità di svolgere il ruolo proposto. Anche la proprietà e i finanziamenti devono essere trasparenti. Divulgare accuratamente i procedimenti rilevanti e i precedenti negativi in ​​modo che la loro importanza possa essere valutata. Non esiste una soglia di esperienza o un pacchetto di documenti unico che si adatti a ogni ruolo regolamentato.

La FINMA accetta presentazioni di progetti di banche e società di intermediazione mobiliare e richieste preliminari in una lingua ufficiale svizzera o in inglese. Ciò non determina la lingua di ogni documento o procedimento successivo. Confermiamo i requisiti di lavoro e di presentazione per l'autorità e la domanda specifica prima di organizzare le traduzioni.

La domanda necessita di una descrizione credibile dei sistemi, dei controlli e delle dipendenze a supporto dell'attività proposta. Il lavoro rilevante può includere controlli degli accessi, outsourcing, risposta agli incidenti e continuità aziendale. La licenza applicabile determina le prove richieste. Coordiniamo i documenti legali con specialisti tecnici e di audit in modo che le dipendenze importanti siano visibili prima del lancio.

Riesaminare tempestivamente la decisione scritta, le motivazioni, le conseguenze operative e l'eventuale termine di ricorso. La risposta può comportare il soddisfacimento delle condizioni, la modifica della proposta o la contestazione della decisione attraverso l'apposita procedura. Valutiamo tali opzioni e concordiamo un ambito separato in cui è necessaria una rappresentanza contenziosa. Non si dovrebbe presumere che le discussioni informali sospendano una scadenza.

La licenza può applicarsi, tra le altre categorie, a banche, società di intermediazione mobiliare, gestori di portafoglio, trustee, società di fondi e infrastrutture del mercato finanziario. La domanda deve corrispondere alle attività effettive. Una prima valutazione normativa accerta se è opportuna l’autorizzazione della FINMA, l’affiliazione OAD o un altro percorso.

La preparazione e la revisione normativa sono fasi separate. Il calendario complessivo dipende dalla licenza, dal reclutamento, dal capitale, dalla qualità delle candidature e dalle questioni sollevate dall'autorità. Stabiliamo delle tappe fondamentali attorno a tali dipendenze e aggiorniamo il piano man mano che il file si sviluppa; non possiamo garantire una data di approvazione.

I requisiti patrimoniali variano sostanzialmente a seconda della licenza. Un gestore di portafoglio, una società di intermediazione mobiliare e una banca non hanno lo stesso livello minimo legale o il calcolo continuo dei fondi propri. Stabiliamo i requisiti applicabili insieme ai costi operativi, alle perdite durante la preparazione e ad eventuali risorse aggiuntive basate sul rischio.

Per i gestori patrimoniali e i trustee indipendenti ordinari, la FINMA rilascia l’autorizzazione e un organismo di vigilanza assicura la vigilanza continuativa. Altre categorie di autorizzazione prevedono modalità diverse. Il piano della domanda identifica l’autorità di vigilanza competente, le fasi di ammissione e gli obblighi di comunicazione successivi.

I requisiti di stabilimento e di gestione svizzeri dipendono dalla licenza e dalla struttura, compreso se un istituto straniero apre una filiale. Un indirizzo registrato o un amministratore nominale da soli non sono sufficienti. Esaminiamo dove avranno effettivamente luogo le decisioni, la supervisione e le operazioni.

Una proposta non autorizza un'attività. Valutiamo le regole applicabili al lancio pianificato e monitoriamo eventuali modifiche adottate, date di inizio e disposizioni transitorie. Una futura riforma potrebbe incidere sulla struttura, ma il suo avvio non dovrebbe dipendere da un calendario legislativo presunto.

La proposta definisce la preparazione, la stesura, il supporto per la presentazione e il lavoro di follow-up previsto. Gli oneri dell'autorità, i revisori, il capitale necessario e le spese operative vengono preventivati ​​separatamente. Se l'attività o l'ambito dell'applicazione cambiano, concordiamo il lavoro aggiuntivo e il compenso prima di procedere.

Una licenza svizzera non crea un passaporto automatico dell'UE o del Regno Unito. Le regole del mercato target devono essere confrontate con il servizio, la tipologia di cliente e l’approccio di marketing. Coordiniamo tale analisi con la domanda svizzera in modo che il piano aziendale descriva una strategia di accesso al mercato praticabile.

No. La LSerFi si occupa della condotta in materia di servizi finanziari e dei relativi obblighi, mentre l’autorizzazione istituzionale è una questione separata. Un'impresa può avere obblighi di condotta anche se non necessita di una particolare autorizzazione della FINMA. Entrambi i flussi di lavoro dovrebbero essere affrontati nel piano di lancio.

La presentazione di una domanda non costituisce autorizzazione ad avviare un'attività regolamentata. Identifichiamo i requisiti da soddisfare prima del lancio e distinguiamo i lavori preparatori dai servizi che necessitano di autorizzazione. Operare senza la necessaria autorizzazione può portare a sanzioni e conseguenze penali.

Sì. Esaminiamo il file presentato, la corrispondenza con l'autorità e gli impegni aperti prima di definire un ambito. Il lavoro rimanente può comportare risposte mirate, prove aggiuntive o una revisione più sostanziale se il modello di business o l’organizzazione sono cambiati.

L'azienda deve implementare tutte le condizioni e mantenere l'organizzazione descritta nella domanda. Possiamo preparare un passaggio di consegne delle date di rendicontazione, dei titolari delle polizze e delle responsabilità di controllo delle modifiche. Il supporto continuo alla conformità viene concordato separatamente dall'impegno relativo all'applicazione.